海外FXの危険性とリスク | 詐欺事例から学ぶ、何が危険? どう判断する

私自身、海外FX業者の調査や、顧客からの質問を受ける業務についてから長くなり、それなりに知識が増えたので、「海外FX業者の実態」についての知識をシェアしたいと思います。

海外FX業者には、詐欺、もしくは詐欺に近い業者がいることも事実です。

仕事を通じてFX業者との付き合いもあるので、海外FXの【危険性】や【リスク】について、多少真実に近い部分も書けると思います。

※当記事は、2021年9月2日に最新情報に更新

日頃からR部でブローカーや顧客と業務上のやりとりをしています。お問い合わせの中には、詐欺に騙された相談や被害の報告もあり、なんとか注意喚起出来ないかと執筆を始めました。この記事を読んで、是非自己防衛力を上げて下さい、「私は大丈夫」が一番危ない！

海外FXに潜む危険性

「海外FXは危険か？」といった問いには、一概に安全性を言えるものではありませんが、海外では日本の法律が適用されないため、詐欺に利用されやすい側面があります。

海外FXとは？海外FX業者の定義

海外FX業者とは、海外に拠点を置き日本の金融庁に登録していないFX業者の事を指します。

海外FX業者は、世界中に数百社も存在しており、オンラインでサービスを提供する為、様々な国に拠点を置いていたり、実際には拠点を置いていなかったりする事もあります。

その言葉の定義に当てはまる業者が多く、世界的に有名な一流企業から悪質な業者まで、全て「海外FX業者」という言葉に該当します。

海外FXは詐欺に利用されやすい

その言葉の定義が広すぎる為、一概に「海外FXは危険」「海外FXは詐欺」とは言えませんが、日本人から見ると、海外FX業者というのは金融庁に登録がされていない為、安全性に欠ける事は事実です。

海外FXを利用して大きな利益を上げている人もいますが、逆に海外FX絡みで詐欺やトラブルに遭う被害も報告されてます。

海外FXに関係する詐欺被害実態

国民生活センターでは海外FXを利用した詐欺被害について統計資料を公表しています。

1. 被害額の平均は500万円

国民生活消費者センターによると、海外FX絡みの被害は年々相談件数が増えてきています。
詐欺の平均的な被害額は500万円と、高額の被害が多いのが特徴



2. 年代別では30歳代~50歳代が6割

被害者の年代別では、50歳代が56件(26%)と最も多く、次に30歳代が43件(20%)、40歳代が19.5%と続いている



3. 被害者の6割が男性

被害者の性別は男性が63.7%となっており、投資を積極的に行う男性が狙われやすい

4. 被害者の半分はサラリーマン

被害者の職業を分類すると、給与生活者が111件で(52.4%)と最も高く、その後に無職、自営業、家事従事者が続いている

海外FXのトラブル内容

海外FXのトラブルには、海外FX業者そのものが悪質な詐欺を行う場合と、海外FX業者が海外の会社である事を利用して仲介人が詐欺を行う場合があります。

危険な海外FX業者が実在する

海外FXの中には、「取引妨害行為」や、「出金拒否」を繰り返す、詐欺目的に作られる業者が実在します。

これらの詐欺行為は、無登録業者やライセンスを偽装した業者が主に行っています。

海外FX業者を利用した詐欺の存在

海外FX業者の名前を利用して詐欺を行うグループが存在しています。

先述した危ない海外FX業者とグルになって詐欺を行う場合もあれば、有名な海外FX業者の名前を騙って詐欺を行う場合もあり、年々手口が巧妙になっています。

架空の海外FX口座に入金させる入金詐欺、SNSのフォロワーを集めて行う取引代行詐欺や高額商材の詐欺販売、など多種多様な詐欺事例があります。

被害者は、海外FXに対する知識が薄く、泣き寝入りすることが多い点も詐欺グループがはびこる一因になっています。

使ってはいけない詐欺業者

使ってはいけない業者とは、出金拒否などのトラブルを起こし、最終的には連絡が取れなくなる業者のことです。

日本の詐欺グループが窓口になって、海外業者へ入金させて、出金させないというのが代表的な手口です。

具体的な詐欺事例

儲かってるのに出金させない手口

何かしらの理由をつけて出金させないようにする、典型的な使ってはいけない業者です。

この海外業者は、おそらく無登録業者であり、ソフト販売者とグルである可能性が高いと思います。入金する前に怪しいと感じていれば、最初の3万円だけで被害は済んでいたはずですが、ソフトを買った手前、海外業者について調べるということをしなかった点が大変悔やまれます。

他にも、「高額入金ボーナス付きで自動売買」「プロが運用、リスクなしで利益100%」などという謳い文句で、同様の手口の被害報告があります。

安全性をチェックするポイント

海外FX業者に入金をする前に、チェックするポイントが3つあります。

ライセンスの有無をチェックする

金融商品取扱業者には、顧客に対してライセンスを表示する義務があります。
（※業者サイトのフッターや「私たち(当社)について」、の項目をチェックしてみてください）

ライセンスには、必ず登録番号が付記されています。

実際にそのライセンスが有効であるかどうかを、当該国の金融庁のサイトで検索(ID番号、業者名)をかけて表示内容と同じであることを確認しましょう。

悪質な無登録業者の場合、虚偽のライセンス番号を表記している可能性もあります。

もし、ライセンスの確認が出来ない場合は、利用を避けましょう。

Gallery

オフショア国の金融ライセンスについて

オフショア国の金融ライセンスは、先進国のライセンスに比べれば信用度が落ちるものとなります、しかし、先進国のティア１ライセンスを保有している業者でも、わざわざオフショアライセンスを取得して運営している現状があります。

「信用度が落ちるのになぜ？」と思いますが、数年前までは、先進国のティア１ライセンスで運営していた会社も、世界的な規制強化を受け、オフショア国での登録に移行しました。

サービスを続けるためにオフショア国のライセンスを利用する業者と、比較的簡単にライセンスが取れるからといった理由でオフショア国で登録する業者があります。

オフショアライセンスの場合は、それのみだと信用力が高いとは言えないため、会社グループ全体のバックグラウンドを調査し、総合的に信用度を判断しましょう。

運営歴や海外での実績をチェック

ライセンスの有無をチェックできたら、その業者の運営歴や海外での実績も調べてみると良いでしょう。

運営歴が長い業者であれば詐欺業者である危険性は下がると言えます。

しかし、運営歴を誤魔化している業者もあるので、欧米の評価サイトを巡回してみたり、「業者名、review」と英語で検索してみるだけで海外での実績もわかり、危ない業者を避けることができます。

顧客資金の管理法をチェック

ライセンス業者は、顧客資金の管理法を顧客に対して表示することも義務のひとつです。

先進国ライセンスの場合、信託保全が義務づけられていますので心配は少ないですが、オフショアライセンスの場合は、信託保全の義務はなく分別管理のみでもOKということになっています。

分別管理の場合でも、それが徹底されているならば破綻しても問題はないですが、規定が守られていなかった場合は、まったく保証がない状態になります。（実際、規定が守られていなかった事例が日本国内にもありました)

そのため、いくつかのまともな海外業者では、独自に保険加入をしていたり、自らの負担で信託保全と同じ仕組みを構築して、顧客資金の安全性をアピールしています。

このようにオフショアライセンスの脆弱な部分を自ら補う点は好感が持てます。

しかし、逆に顧客資産の安全について言及がない業者は、基本的に避けた方が無難です。

Gallery

無登録が疑わしい海外業者リスト

リンクは貼らないですが、以下の業者については無登録が疑わしく利用を避けるようにお願いします。

金融庁が公表している警告リスト

こうした事例の多さから日本の金融庁は、“日本で”無登録の海外FX業者のリストを公開しています。
(無登録で金融商品取引業を行う者の名称等について)

しかし、この警告リストの残念な部分は、海外でライセンス取得している優良業者までリストに入っているところです。

金融庁の警告リストには優良業者と不良業者が混ざってる

たとえば、こちらの警告リストには、「XMTrading」と「AlphaTRADEX」という業者が並列で記載されていますが、「XMTrading」は海外ライセンスを取得して10年以上営業している老舗FX業者であるのに対して、AlphaTRADEXは、ライセンス無登録業者で、すでに公式サイトの跡形もなく、海外のレビューサイトから詐欺認定された記事のみが残っているという状態です。

このように優良業者と不良業者が混在しているため、自分自身で業者のライセンスや危険性をチェックする知識を付けておくことが必要でしょう。

海外FXを利用した詐欺

近年ではSNSの発展に伴い、SNSで勧誘、詐欺を行う行為が急増しています。

コロナの影響もありSNSが浸透し、会ったことのない人でも容易に信用してしまいお金を預けてしまうような事例も多くあります。

2021年　国民生活センターまとめより

マッチングアプリ投資詐欺

古典的手法ながら現代でも横行中

別名“ロマンス詐欺”と言われる詐欺手口で、マッチングアプリやSNSで親しくなった後に「美味しい儲け話」があると打ち明けられ、投資に誘われるのが特徴。
データ上では、利益が出ているように見せかけているケースもあり、小額投資を繰り返し行うように指示し、成功体験を積ませて、リスクが低いと思わせたところで、より多く投資をするように誘導する手口もあります。

ロマンス詐欺に関する口コミ

ロマンス詐欺にかからないために

ロマンス詐欺は近年、SNSの発展に伴い、かなり増加中です。
簡単に送金できるため、仮想通貨の購入や投資アプリのダウンロードを求められることもあるそうです。
外国人の異性と交流することに慣れていないことで、多少怪しげな話に乗ってしまうということもあるかもしれませんが、この場合も業者のライセンスチェックなどは必要不可欠です。金融取引業者にライセンスが必要なのは世界共通ですので忘れずチェックしましょう。

SNSで爆益自慢詐欺

初心者を囲い込んで利益を得る手口

SNSを使い、取引履歴を公開、爆益を自慢してフォロワーを集めて、高額のEA・商材販売や海外FX口座の開設をさせて、利益を得る手口です。

EAや商材が偽物であると証明するのは難しく、また海外FX口座もライセンス業者である場合は、詐欺として事件化しづらい面があります。

爆益詐欺に警鐘を鳴らす口コミ

SNS爆益自慢詐欺にあわないために

投資初心者を狙った高額セミナー開催などは昔からある手口ですが、SNSに活動場所を移動してきた感があります。

本当に爆益を得ている場合もあると思いますが、MT4の取引履歴を改ざんして、アピールする場合もあることを知っておいてください。
取引履歴の改ざんは簡単ですし、2アカウントで、両建て取引を行えば、一方だけ爆益のアカウントを作ることは容易にできます。

何か物を買わされそうになったり、海外口座を開かされそうになったら、一旦、時間をおいてから判断しても遅くはありません。
相場は逃げませんし、自分で時間をかけて勉強するほうが自分のためになると思います。

取引代行詐欺

楽してお金を儲けたい気持ちにつけこむ手口

「プロなら自分の口座のお金を増やしてくれるかもしれない」という気持ちに付け込む卑劣な詐欺手口です。

実際に代行を任せた場合、①入金額を持って消える、②取引はするが増えない(むしろ減る)、③投資額が増えてるように見せかけてさらなる入金を求める、など様々なパターンがあります。

取引代行に関する口コミ

取引代行詐欺にあわないために

取引代行詐欺というのは、楽してお金を儲けたい気持ちにつけこむ詐欺です。イメージとしてはヘッジファンドが他人のお金を運用しているのと同じと思うかもしれませんが、彼らは莫大な手数料をとっていますし、少ない元金では運用益の絶対額を伸ばせないので、わざわざ個人の小さなお金を運用してくれたりはしません。

そうした事実をよく考えてみると、少ない手数料で口座のお金を増やしてくれるというのは、詐欺行為でしか辻褄が合わないので、うまい儲け話に簡単に乗るのはやめておきましょう。

入金代行詐欺

海外FXについて知識のない層を狙う手口

有名海外FX業者の名前を騙り、高齢者に近づき、言葉巧みに口座開設や入金を代行し、そのままお金を持ち逃げする詐欺です。
「海外業者には直接日本から振り込みできない」などと嘘の情報を伝えて、お金を一旦預かりデモ口座の残高表示を見せて安心させる、最低の犯罪行為です。

入金代行詐欺にあわないために

まず、大前提として、入金した名義人と違う名義人には、どれだけ利益が出ても出金できない事を常識として覚えておかなければいけません。

しかし、入金代行詐欺というのは、そもそも知識のない層を狙って詐欺を行うので、防ぐのが難しい犯罪です。
このページで、知識を深めましょうと書いてもそもそも騙される人は読まないだろうから、大変もどかしい思いがします。

なので、周りに高齢者や騙されやすい人がいる場合は、怪しい人物に安心してお金を預けないように、ちゃんとアドバイスをしてあげましょう。

知らずに不公平取引している

海外FXでは、紹介者を通すと、不利な取引条件になるという噂があります。

いわゆる、マークアップ（手数料の上乗せ）があるのか、業務に関わってきた人間として、知っている事を書きます。

海外FXのマークアップは問題

海外FXには、このTwitterのいう通り、紹介者が手数料を上乗せするマークアップというシステムがあります。

これは、おそらくどの海外FX業者でもシステムとしては「そういう設定も可能な状態」です。

アフィリエイターにこういった設定を案内する業者もいますが、マークアップは主にMAM、PAM、ミラートレードなどで使用されるそうです。

たとえば、「SNS爆益自慢詐欺」のところでも触れましたが、フォロワーに海外FX口座を開かせて、ミラートレードやMAM口座で運用し、こっそり多額の手数料を徴収します。

海外FXのアフィについての口コミ

不公平取引を避けるために

不公平な取引条件は知らないうちに設定されている場合があり、日頃からコスト面をチェックすることが大切です。

また、人づての紹介やSNSで勧められた口座は中間手数料を疑った方が良いと思います。

海外FXに潜む危険を避ける為に

まともな海外FX業者を利用すれば、問題はありませんが、ここまで見てきた通り、海外FXを利用して騙してお金を稼ごうとする人が大勢います。

そもそもFX業界は、扱う金額も大きいため投資詐欺業者が狙いやすい市場となっており、国内・海外を問わず、気を付けるべきことが多くあります。

当たり前のことばかりですが、心構えだけでも再確認しましょう。

儲かるという言葉に乗らない

FX詐欺の決まり文句は「儲かる」です。
話を聞けば、そのロジックに納得するかもしれません。

しかし、そのロジックを信じている自分を疑ってください。絶対儲かるロジックは存在せず、相場の変動は予側がつきません。
その変動の波に乗ることはあっても、「絶対儲かる」という言葉には乗らないでください。

取引を他人に頼らない

トレードを人に頼りたくなる気持ちはわかります。トレードが負け続けで心が弱っている時に、誰しも「どこかの上手い人が私の口座のお金を増やしてくれないかな」と妄想します。

普段見ているSNSで、いつも爆益報告ばかりしている人に惹かれてしまうのは、トレーダーの性なのかもしれません。しかし、トレーダーは他人のお金を増やしてくれることはありません。リスクとリターンが割に合わないからです。

詐欺は他人に頼る気持ちに付けこんできますので、十分に注意しましょう。

そして、トレードを上手くなれるかどうか、は誰にも平等にチャンスが与えられています。
トレードの失敗なら次に生かすことができますが、他人に詐欺られた経験はトレードには生かせないので、自分でトレードすることにこだわってください。きっとその方が成長するし、楽しいと思います。